Zarządzanie ryzykiem

Zaczynając ten temat, należy przybliżyć pojęcia wielkosci inwestycji na rynku FOREX. Podstawową jednostką inwestycyjną na rynku FOREX jest 1 lot. Jest to wartość stała i wynosi 100,000 tys . jednostek waluty bazowej. Są również miniloty, tj. 0.1 lot, czyli 10,000 tys. jednostek waluty bazowej i mikroloty, tj. 0.01 lot, czyli 1,000 jednostek waluty bazowej.
Dla przykładu, oblicze ile wynosi 1 lot dla pary, którą zajmuje się w mojej pracy: GBP/JPY
Obliczenie, zależne jest od waluty, w której prowadzone jest konto, np. USD. Następnie należy wykonać obliczenie na parze USD/JPY : pierwsza waluta, to USD, w której prowadzone jest konto, a druga (JPY), jest z przykładu pary GBP/JPY, dla której chcę obliczyć wartość jednego lota.
Obliczenie:
100,000 units (1 lot) dziele na aktualny kurs USD/JPY. To wszystko mnożę na 0.01, tz. Na 1 pips USD/JPY, czyli :
100,000/90.13( kurs z dnia 22.01.2010)*0.01=11.09$ na 1 pipsie, co wynosi tyle samo na parze GBP/JPY, ponieważ waluta kwotowania jest JPY, czyli ta druga waluta.
Mówiąc prostym językiem, inwestując wielkością 1 lota, czyli 100,000 tys. $ (po dźwigni) zarobicie Państwo albo stracicie 11.09$ na 1 pipsie.
Teraz powtórzę obliczenie na parze EUR/USD
100,000/1(kurs USD/USD)*0.0001= 10$
Na wszystkich walutach oprócz par z JPY, wartość 1 pip wynosi 0.0001, na parach z JPY 0.01.
Na różnych platformach jest różna dźwignia, chcąc zobaczyć ile będzie wynosiła wartość 1 pip, przy różnych wielkościach lota, i przy danej walucie, w której prowadzony jest rachunek, należy na danej parze ustawić wartość SL na 100 pips i zobaczyć ile pieniędzy zostało pobrane na zabezpieczenie danej pozycji. Tą sumę należy podzielić na 100, wyjdzie nam wartość 1 pip na danym rachunku i na danej parze.
Ryzyko, czyli jak zarządzać wielkością pozycji
Bardzo częstym błędem początkujących inwestorów i nie tylko, jest praca na dużych sumach pieniędzy, nieproporcjonalnych do wielkości depozytu. Moją podstawową zasadą jest nie przekraczanie 1%, tz. że w przypadku Państwa, 1 lot, czy 0.5 lot itp. (albo wartość kilku pozycji), nie powinien przekraczać 1% od całego depozytu na rachunku inwestycyjnym. Pracując na zbyt dużej pozycji, doprowadzamy do obsunięcia się kapitału, co potocznie zwane jest w języku angielskim drawdown i wyczyszczenia konta. Rynek walutowy FOREX, jest nieregulowany, jest dużo niespodzianek i nigdy nie wiadomo jaki będzie dzień, dlatego zachowanie odpowiedniego ryzyka daje możliwość swobodnej i bezstresowej pracy. Chęć szybkiego zysku, bardzo często doprowadza do dotkliwych porażek, straty kapitału, na który dany inwestor bardzo często ciężko zapracował.